AI尽调助手
本 Skill 提供银行对公授信尽调的完整能力，涵盖从进件材料识别到最终尽调报告生成的全流程。
权限要求
使用前需完成 OAuth 授权。授权后 AI 将以当前用户身份调用工具，所有数据操作受用户角色和租户权限控制。
工具清单
一、身份认证
whoami
查询当前 access token 绑定的用户与租户信息。
无需参数。返回当前用户的 userId、tenantId、username、role 等信息。
使用场景：调试时确认当前身份；在多租户场景下验证上下文。
二、项目管理
list_projects
列出当前用户可访问的项目列表。
参数：无
返回：项目列表，每个项目包含 id、name、companyName 等。
search_company
在企业库中模糊搜索企业。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| keyword | string | ✅ | 企业名称关键词 |
update_project_company_info
更新项目关联的企业信息。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| companyName | string | - | 企业名称 |
| creditCode | string | - | 统一社会信用代码 |
三、进件文件管理
进件文件是尽调的基础材料，支持 PDF/Word/PPT/图片等格式的自动识别。
create_intake_file_upload_url
签发 COS 预签名上传 URL。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| fileName | string | ✅ | 文件名（含扩展名） |
返回：{ uploadUrl, fileKey } — 用 uploadUrl 做 HTTP PUT 上传文件原始字节。
save_intake_file
落库进件文件并触发文档解析。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| fileKey | string | ✅ | create_intake_file_upload_url 返回的 fileKey |
| fileName | string | ✅ | 原始文件名 |
| projectId | string | ✅ | 所属项目 ID |
get_intake_files
获取项目下所有进件文件列表及状态。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
状态说明：uploaded → parsing → pending_recognition → recognizing → completed / recognition_failed / parse_failed
get_intake_file
获取单个进件文件的详细信息（含原始文件 URL 和解析后 Markdown URL）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| fileId | string | ✅ | 文件 ID |
get_intake_file_content
读取进件文件解析后的 Markdown 内容。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| fileId | string | ✅ | 文件 ID |
list_intake_tags
获取进件标签字典（用于打标签时约束取值）。
参数：无
返回：所有可用标签（nameEn、nameZh、description）。
update_intake_file_info
回写进件文件的识别结果（摘要、标签、企业主体、文档日期）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| fileId | string | ✅ | 文件 ID |
| summary | string | - | 内容简述 |
| tags | string[] | - | 标签列表（取自 list_intake_tags 的 nameEn） |
| companySubjects | string[] | - | 涉及的企业主体名称 |
| docDate | string | - | 文档日期（yyyy-MM 格式） |
| status | string | - | 识别状态推进（recognizing / completed / recognition_failed） |
四、行业分析
get_industry_data
获取 E0-E8 维度及风险的行业分析数据。行业码由系统从项目关联企业自动推断。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
返回：各 section 的已计算数据（JSON）。
save_industry_data
保存行业分析单个 section 的数据。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| sectionCode | string | ✅ | section 编码 |
| contentMd | string | - | Markdown 内容 |
| contentHtml | string | - | HTML 内容 |
get_industry_reports
获取行业专项报告版本列表。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
save_industry_report
保存行业专项报告（多版本管理）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| content | string | ✅ | 报告内容（Markdown） |
| reportName | string | - | 报告名称 |
| versionLabel | string | - | 版本标签 |
五、企业画像
get_profile_data
获取 13 个维度的企业画像数据。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
save_profile_data
保存企业画像单个 section 的数据。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| sectionCode | string | ✅ | section 编码 |
| contentMd | string | - | Markdown 内容 |
| contentHtml | string | - | HTML 内容 |
get_profile_reports
获取企业画像报告版本列表。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
save_profile_report
保存企业画像专项报告。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| content | string | ✅ | 报告内容（Markdown） |
| reportName | string | - | 报告名称 |
| versionLabel | string | - | 版本标签 |
六、经营分析
get_business_data
获取 8 个维度的经营分析数据。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
save_business_data
保存经营分析单个 section 的数据。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| sectionCode | string | ✅ | section 编码 |
| contentMd | string | - | Markdown 内容 |
| contentHtml | string | - | HTML 内容 |
get_business_reports
获取经营分析报告版本列表。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
save_business_report
保存经营分析专项报告。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| content | string | ✅ | 报告内容（Markdown） |
| reportName | string | - | 报告名称 |
| versionLabel | string | - | 版本标签 |
七、财务分析
get_finance_data
获取结构化财务分析结果（含财务报表、指标计算等）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
返回：JSON 格式的财务分析数据，包含各类财务指标和报表。
save_finance_report
保存财务专项报告。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| content | string | ✅ | 报告内容（Markdown） |
| reportName | string | - | 报告名称 |
| versionLabel | string | - | 版本标签 |
八、报告生成
create_report
创建报告占位记录。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| projectId | string | ✅ | 项目 ID |
| reportType | string | ✅ | 报告类型（due_diligence / industry / profile / business / finance） |
| reportName | string | - | 报告名称 |
create_report_upload_url
签发报告附件上传 URL。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| reportId | string | ✅ | 报告 ID |
| fileName | string | ✅ | 附件文件名 |
submit_report
提交通用尽调报告（多章节树结构）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| reportId | string | ✅ | 报告 ID |
| chapters | array | ✅ | 章节数组 [{ id, title, content, order }] |
| content | string | - | 完整报告内容 |
mark_report_generating
标记报告状态为「生成中」。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| reportId | string | ✅ | 报告 ID |
mark_report_failed
标记报告状态为「生成失败」。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| reportId | string | ✅ | 报告 ID |
| reason | string | - | 失败原因 |
get_report_status
查询报告当前状态。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| reportId | string | ✅ | 报告 ID |
九、报告模板
search_templates
AI 智能模板匹配搜索。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| keyword | string | ✅ | 搜索关键词 |
list_report_templates
按条件筛选模板列表。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| status | string | - | 状态筛选（active / inactive） |
| keyword | string | - | 名称关键词 |
get_report_template
获取模板详情（含完整章节大纲）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| templateId | string | ✅ | 模板 ID |
get_enabled_templates
获取当前启用的模板列表。
参数：无
create_report_template
创建新模板。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| name | string | ✅ | 模板名称 |
| description | string | - | 模板描述 |
| chapters | array | - | 章节大纲 |
toggle_template_status
启用/停用模板。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| templateId | string | ✅ | 模板 ID |
十、联网搜索
web_search
腾讯云 WSA 实时联网搜索。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| query | string | ✅ | 搜索查询 |
| site | string | - | 限定站点（如 gov.cn） |
| dateRange | string | - | 时间范围 |
web_search_enhanced
TokenHub 模型内置联网搜索。模型自主判断是否需要搜索、搜索什么关键词，基于搜索结果直接生成综合回答，响应中附带引用来源。适合需要深度分析的场景（行业调研、政策解读、企业舆情等）。
| 参数 | 类型 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|---|
| query | string | ✅ | 搜索问题（自然语言，模型自动提取关键词） |
| systemPrompt | string | - | 系统提示词，引导模型如何组织搜索结果 |
| searchSource | string | - | 搜索版本：lite（轻量版，更快）或 standard（标准版，更全），默认 lite |
典型工作流
进件 → 分析 → 报告全流程
- 选项目：
list_projects确认当前工作项目 - 收材料：
create_intake_file_upload_url→ HTTP PUT 上传 →save_intake_file入库 - 识材料：轮询
get_intake_files等解析完成 →list_intake_tags取标签 →update_intake_file_info回写识别结果 - 做分析：根据需要调用
get_industry_data/get_profile_data/get_business_data/get_finance_data - 出报告：
create_report→ 填充内容 →submit_report
快速查询
- "查一下蓝雪科技的财务状况" →
get_finance_data - "蓝雪科技在什么行业" →
get_industry_data - "蓝雪科技的企业基本信息" →
get_profile_data
注意事项
- 所有数据操作（save_*）受用户角色和租户权限控制
- 进件文件识别需等待后端解析完成（状态到
pending_recognition）才可操作 - 报告提交后不可修改，如需调整请创建新版本
- Token 过期后 WorkBuddy 会自动使用 refresh_token 续期
- 联网搜索适用于需要外部信息补充的场景（行业资讯、政策法规等）
